可持續投資

我們的可持續投資策略可助您建立與您的個人價值觀相符的可持續投資組合,同時追求具有競爭力的風險調整後回報。

從本質上講,私人銀行的客戶是推動進步的先行者,致力於改善我們所處的世界。

他們重視保護環境,致力於建立更公平的社會以及提高企業行為標準。

作為消費者,我們所服務的許多個人和家庭都在關注與其互動的企業在氣候變化、自然資源枯竭、生物多樣性喪失、供應鏈管理和人權方面所產生的影響。在自身的商業和慈善活動中,他們投入資本促進創新,以幫助應對全球最為嚴峻的挑戰。

與花旗私人銀行及整個花旗集團一樣,我們的許多客戶認為,透過採用納入可持續發展原則的投資策略,私人資本可以而且應該被用於促成積極的轉變。

因此,我們的客戶作為投資者正發揮其影響力,促進企業的流程和影響透明化,同時強化董事會對風險的監督和責任。

他們還逐漸認識到可持續投資帶來的其他效益,例如全面的風險管理、多樣化的機會來源以及潛在的回報。目標型投資(IwP)是花旗私人銀行的可持續投資方法。

我們的IwP產品覆蓋多種託管投資機會另類投資資本市場策略,可幫助您朝著自身的財務和可持續發展目標前進。無論您是有意進行單筆投資,還是希望建立可體現您的世界觀和價值觀的整個核心和機會型投資組合,我們都可以助您實現可持續投資目標。

我們能夠讓投資者在追求社會變革的同時,實現有競爭力的財務回報。

Harlin Singh Urofsky
可持續投資全球主管

我們的可持續投資服務

以客戶為中心的投資組合
目標型投資是我們多年為客戶提供定制化投資組合的自然延伸。

我們會首先深入了解您的可持續性目標和偏好,並透過符合您的風險和回報特徵的投資實現這些目標和偏好。

我們的強大平台涵蓋各種資產類別的投資機會。私人銀行還提供自管式可持續投資,以滿足風險承受要求以及主題偏好,例如可再生能源或潔淨水資源。

此外,我們還提供獲得綠色和社會債券等申明收益用途的投資項目的渠道。

如果您有意進行主題投資,我們可創造這種敞口,或向傳統核心投資組合增加機會型/主題投資,或爲由廣泛執行環境、社會和治理(ESG)的投資經理管理的核心投資組合增加機會型/主題投資。

機構級分析
為幫助您建立可持續投資組合,我們為您提供機構級的分析結果。

我們的全球投資實驗室已開發多種專有工具,使您能夠洞察單個證券和管理策略的可持續發展特徵。其中包括環境、社會和治理(ESG)風險、受青睞主題或爭議性主題持倉和企業碳足跡。

我們可針對您在花旗和其他任何機構持有的所有資產提供此類見解。*

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我們的可持續發展文化
花旗集團長期以來一直提倡金融行業和整個社會促進可持續發展和包容。
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我們的
專業人士

常見疑問

可持續投資指投資者根據投資目標和流程尋求不同的財務和可持續性結果。它主要包括四種方法,即社會責任投資(包括道德投資)、ESG整合、主題投資和影響力投資。

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人們普遍認為,採用環境、社會和治理(ESG)標準意味著犧牲業績。對此,我們並不贊同。

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可持續投資面臨與其他傳統投資相同的風險。但加強監管流程和透明度,對於投資者提高可持續投資信心至關重要。其中包括了解投資背後的ESG評分,但這並不能反映全部情況;因此,對一家企業或投資組合經理的投資過程進行深入的基本面分析至關重要。

了解更多關於可持續投資的風險

在某些司法管轄區,「可持續投資」這一術語用於描述非常具體的投資。例如,在歐盟地區,術語「可持續投資」指符合《可持續財務披露條例》和/或符合歐盟分類法的投資,即投資於從事特定經濟活動、且該活動符合環境標準條例規定的公司。

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可持續投資主要的四種方法是社會責任投資(包括道德投資)、ESG整合、主題投資和影響力投資。最後一種方法影響力投資,力求在特定的環境或社會領域產生可衡量的影響力。

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可持續投資

我們的方法

目標型投資是我們多年來為客戶提供定制化投資組合的工作的演變結果。在可持續投資中,投資者根據投資目標尋求不同的財務和可持續性結果。它主要包括四種方法,即社會責任投資(包括道德投資)、ESG整合、主題投資和影響力投資。

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財富洞見

歡迎查閱與您和您的財富相關的焦點話題以及我們的獨到見解。

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*當客戶共享其在其他金融機構的持倉資訊時適用。

可持續發展和可持續發展風險 

可持續/可持續發展:在環境學中,指不危害環境或不耗盡自然資源從而支持長期生態平衡的特質。可持續發展假設資源是有限的,應謹慎合理地使用,並應著眼於長遠之計,考量資源使用方式帶來的後果。為兼顧可持續發展,經營實踐應在滿足當代人需求的同時,亦不損害後代人滿足自身需求的能力,特別是在自然資源的使用和浪費方面。聯合國教科文組織將可持續發展分為四個維度——社會、環境、文化和經濟。 

可持續發展風險:環境、社會或治理事件或狀況一旦發生,可能對投資價值造成實際或潛在的重大負面影響。投資組合經理所管理的投資組合中各項投資的財務狀況可能會因這些投資面臨的環境、社會或治理風險而變差,進而可能影響投資的市場價值。

ESG

許多環境、社會和治理(ESG)數據供應商根據企業的ESG表現對其進行評估,並提供報告和評級。各供應商的報告和評級方法、範圍及覆蓋率存在很大差異。 

在投資語境下,ESG是一個概括性術語,其所描述的投資方法追求在證券選擇過程和投資管理中納入環境、社會和治理考慮因素,並以實現更加可持續、更負責任和/或更符合道德的投資結果為目標